Количество преступлений с банковскими картами

Расследование преступлений, совершенных с использованием средств сотовой связи, в отношении владельцев банковских карт

За последние 10 лет сотовая связь получила широчайшее распространение среди граждан нашей страны. На сегодняшний день почти у каждого россиянина есть хотя бы один мобильный телефон. Эта тенденция не прошла незамеченной мошенниками, которые стали активно «зарабатывать» в сфере мобильных технологий.

В декабре 2013 года в связи с возросшим количеством мошенничеств, совершенных с использованием средств сотовой связи на территории Кетовского района в следственной части следственного управления УМВД России по Курганской области создана специализированная следственная группа из числа сотрудников органов предварительного следствия области.

В 2013 году в СЧ СУ расследовано 484 уголовных дела по фактам мошенничеств, совершенных с использованием средств сотовой связи на территории Кетовского района. Общий ущерб по данным уголовным делам составил более 6 млн. рублей. Потерпевшему на сотовый телефон приходит смс-сообщение с текстом: «Ваша банковская карта заблокирована.

Информация по телефону: (указывается абонентский номер мошенника)» либо «Заявка на перевод (указывается сумма) принята.

Информация по телефону: (указывается абонентский номер мошенника)».

Потерпевший звонит на номер, указанный в смс-сообщении. Мошенник, представившись работником службы безопасности банка (иногда говорят, что «Сбербанка», иногда вообще не называют банк) и объясняют потерпевшему о том, что была попытка взлома банковской карты потерпевшего и поэтому банковскую карту заблокировали. Для её разблокировки нужно подойти к банкомату и снова позвонить по указанному номеру.

При этом мошенник говорит потерпевшему, что если не сделать разблокировку в течение 1-2 часов, то нужно будет менять банковскую карту, а этот процесс занимает около месяца и все это время денежными средствами на карте нельзя будет воспользоваться. Потерпевший, действуя по указаниям мошенника, вставляет банковскую карту в банкомат, набирает пин-код и сообщает остаток денежных средств на карте мошеннику. Далее, действуя по указаниям мошенника, набирая цифры, якобы кода для разблокировки карты, переводит денежные средства со своей карты на лицевые счета абонентских номеров сотовых операторов, на банковскую карту или подключают услугу «Мобильный банк», позволяющую управлять счетом банковской карты при помощи смс-сообщений, на абонентский номер мошенника.

Получая чеки банкомата, потерпевший видит, что перевел деньги со своей карты на чужой счёт, но мошенник убеждает его, что денежные средства временно переведены на другой счет — зарезервированы и скоро вернутся обратно.

При этом обращает внимание потерпевшего на надпись внизу чека: «Средства зарезервированы». После этого мошенник просит не пользоваться картой в течение 2 часов или более.

Далее мошенник в течение нескольких часов переводит деньги либо на другие счета, либо обналичивает при помощи систем денежных переводов «Юнистрим», «Контакт» и «Лидер».

При этом денежные средства в банке получают люди, неосведомленные о преступном происхождении этих денег, за денежное вознаграждение и далее передают эти деньги незнакомым им людям. Абонентские номера, которые используются мошенниками для рассылки смс-сообщений, разговоров с потерпевшими и для перечисления денежных средств, как правило, оформлены на несуществующих людей или на людей, которые на самом деле никогда не приобретали эти абонентские номера. Банковские карты, на которые перечисляются похищенные денежные средства, принадлежат людям, которые за денежное вознаграждение оформляют банковские карты на свое имя и передают их малознакомым или вообще не знакомым лицам.

Потерпевший звонит на номер, указанный в смс-сообщении.

Мошенник, представившись работником службы безопасности банка (иногда говорят, что «Сбербанка», иногда вообще не называют банк) и объясняют потерпевшему о том, что была попытка взлома банковской карты потерпевшего и поэтому банковскую карту заблокировали.

Далее он узнает у потерпевшего о подключении банковской карты к услуге «Мобильный банк». Получив положительный ответ, мошенник говорит, что для разблокировки карты денежные средства необходимо зарезервировать, переведя деньги на резервный счет. Далее под диктовку мошенника потерпевший при помощи услуги «Мобильный банк» переводит денежные средства на указанные ему счета (это может быть счет абонентского номера или банковской карты).

Потерпевшего мошенник убеждает в том, что денежные средства скоро вернутся на счет карты и ими можно будет пользоваться на следующий день. Спецификой совершения преступлений данной категории является то, что противоправные деяния преступниками совершаются дистанционно в отношении граждан, находящихся в разных субъектах РФ. Так, по уголовным делам, расследованным следственной частью в 2013 году, установлено, что потерпевшие проживают: — РСО Алания, Р.

Башкортостан, Иркутская обл. Оренбургская обл. Петропавловск-Камчатский, Тамбовская обл. Тверская обл. Р. Удмуртия Хабаровский край – по 5; Хотелось бы обратиться к гражданам – держателям банковских карт с советом: решать все проблемы с банковскими картами в офисах банков в ходе личного общения с их работниками.

Мошенники хорошие психологи. Помните, что даже если все, что вам сказали по телефону, является правдой на все 100%, то помочь на расстоянии вы можете лишь ограниченными вариантами действий — в большинстве случаев самым разумным и действенным будет позвонить в единую службу спасения по номеру 112 и описать случившееся.

Операторы службы спасения имеют богатый опыт и сориентируют вас в сложившейся ситуации! Не бросайтесь выполнять требования звонящего.

Ни в коем случае не называйте звонящему своего местоположения или какой-либо еще дополнительной информации. Начинайте звонить по второму телефону не прерывая связи со звонящим. Если у вас закралось подозрение в мошенничестве – сообщите, что плохо слышите звонящего, это даст вам дополнительное время на обдумывание и совершение дальнейших действий, а также даст возможность запомнить или идентифицировать голос звонящего.

В любом случае сохраняйте в записной книжке телефоны звонящих по данной ситуации.

Запишите точные даты и время звонков. Даже если номер не определен, то зная точное время звонка, ваш оператор связи сможет установить номер звонящего. Оставляйте заявление о произошедшей (удачной или неудачной) попытке мошенничества в полиции с указанием всех телефонных номеров звонившего и с точным временем звонков, сообщите о произошедшем случае своему оператору связи и оператору связи мошенника, проинформируйте своих друзей.

Если вас все-таки обманули, необходимо заявить о подобном случае в правоохранительные органы, а также проинформировать о случае мошенничества специалистов контактного центра вашего мобильного оператора. Возможно, ваш случай не единичный и злоумышленников удастся вычислить.

Кроме того, расскажите свою историю другим абонентам, этим вы внесете свой вклад в борьбу с «мобильными» мошенниками и поможете другим не наступить на те же грабли.

Сделать это легко посредством того же Интернета, где информация подобного рода распространяется очень быстро.

Comments are closed.